華蓋寺石窟，位于甘谷縣城西十公里，渭河南岸的二十鋪村東。因山頂綠草如茵，恰似一頂紅教僧帽戴在狀如圓柱的紅色懸崖之上，故當地人叫它喇嘛帽頂。又因山勢奇特，一峰突起，似刀削斧劈，直入云端，如一把紅縵綠頂的華蓋依山亭立，山崖以上“之”字形排列的洞窟參差錯落，狀如蜂房故稱華蓋洞。
　　華蓋寺，西接朱山，紅斷晚霞；北臨渭水，綠波縈回；南依秦嶺，空臨險絕。山下天定公路上車水馬龍，川流不息。自古乃桑梓勝境，是為佛家習禪、道家演易的理想處所。
　　華蓋寺現存可編號的洞窟18個，有佛、道、儒三教及圖騰崇拜四方面內容，占主導地位的是道教洞窟。18個洞窟中共有塑像60身，其中60厘米以上塑像44身，13厘米以下的袖珍塑像13身，還有福祿壽三星的三個精美頭像。其中道教造像46身，占整個塑像的四分之三。從塑像組合上看，除無量殿、玉皇洞為群塑，孔子洞、伏羲、靈官洞為單體塑像外，其余洞中全部是一主二侍者的造像布局。壁畫的繪制和布局在各洞窟中表現基本一致，除無量殿和釋迦洞有故事畫外，其它均是在左右兩壁繪單個人物畫，窟頂為圓光扇面或書畫。
　　華蓋寺石窟開鑿于泰定年間。明世宗嘉帝信奉道教，排斥佛教，許多寺院被改為道觀。華蓋寺石窟的塑像因地處僻境而幸存。華蓋寺開鑿于元泰定年間。在山下原有一處規模宏大的佛教寺院,主殿屋面上有三行鐵瓦,人稱鐵瓦寺。最早建于元代，可惜的是這座寺院早在20世紀60年代開通316國道時被拆除,現在的建筑是近些年群眾自發募集修建而成。
      華蓋山上的洞窟有18個，塑像53尊，壁畫204幅，分佛、道、儒三教及祖先崇拜四個內容。這些作品，表現題材廣泛，內容豐富，融各類藝術、傳說故事、風俗民情于一體，具有較高的審美和考古價值。三眼洞、伏羲洞、無量洞等更是華蓋寺藝術精華之所在。而最為珍貴的是最高處的石窟為三眼洞，互相通聯距地面66米，窟外修有一門二窗，窟內分為三個相對獨立空間，實為一體，每個空間內供奉不同神祇。進入三眼洞首先會看見供奉的千手千眼觀音，居中的是老君洞，最里側的是釋迦洞。釋迦洞高約1.9米，寬約2米，主尊為釋迦牟尼佛，高90厘米，神態安詳，面相清秀，結跏趺坐，右手施說法印，左手撫膝，左右立阿難、迦葉。

在釋迦洞兩側黝黑的墻壁上繪有壁畫，雖然色彩已經有些斑駁，但線描卻仍然清晰。兩壁上各有一幅《西游記》題材的唐僧取經壁畫，以馬背上是否馱有經書作為參照，西北壁上繪《唐僧取經歸來圖》，東南壁上繪《唐僧取經圖》。兩幅壁畫長度各約3米，皆繪有完整師徒四人和白馬形象，壁畫四周有約10厘米寬的墨框。
      西北壁《取經歸來圖》中孫悟空在當前引路，猴臉模樣，無發，頭上戴緊箍，身穿淺褐色直裰兒，外罩紅色短褂，緊口長褲外裹虎皮裙，腳穿紅色靴，左手掐指，右手持金箍棒，頭部扭向后方，似乎因看見所獲經書而面露喜色。隊伍中第二位是沙僧，頭圓面方，禿頂髡發，紅唇微張，表情似笑，著交領長袍，腰系黑帶，穿黑色長靴。他肩扛經書，右手扶擔，左手持降魔杵?！度〗洑w來圖》中白龍馬將師徒四人分為前后兩組，背上所負的一摞經書暗示眾人已從西天取經歸來。壁畫中白龍馬并非膘肥體壯，卻精瘦干練，其雙目圓睜，鼻孔細長，牙關緊咬，表情豐富似人。唐僧立于白馬之后，面目清秀，五官精致，頭戴僧帽，身著寬袖長袍，左肩披朱色袈裟，腳穿紅色云頭履，雙手合十，似乎正望向白馬背上的經書。豬八戒跟在最后，體形巨大，頭戴扁帽，豬臉、雙眼皮、細長眼、長嘴上噘，長耳下耷，口露獠牙。身著交領長袍，領口處系一塊方巾，側身扭頭回顧后方?！度〗洑w來圖》中唯有唐僧是站立姿勢，其余三人一馬均作前行狀。
       華蓋寺取經壁畫的繪制時間也應不早于元代，而早于吳承恩的《西游記》成書之前。這兩幅取經壁畫，是甘肅省東部現存極為重要的兩處取經壁畫之一，它與河西地區所保存的諸多寺窟取經圖像串聯在一起，形成了一條跟隨玄奘法師西行足跡的取經圖像流傳線路。
       在嘉靖年間和權奸嚴嵩做過殊死斗爭的一代名臣楊繼盛（世稱椒山先生），在狄道期間曾寫過大量詩文，而“鐵肩擔道義，辣手著文章”等，經過魯迅、李大釗、瞿秋白等現代名人的傳誦點化，更是耳熟能詳。1551年，北方俺答汗揮師東侵圍攻北京，明朝京師告急，嚴嵩不但不采取抵抗行動，反而認為“寇飽自揚去”。楊繼盛上疏彈劾仇鸞，堅決主張采取抵抗，被貶為狄道(今臨洮)典史。他風塵仆仆一路西行，來到華蓋寺。信而見疑，忠而被謗，“懷帝閽而不見，奉宣室以何年？”椒山先生憤而題詩壁間：“望馳三塞外，身在半天中?；厥组L安近，如何云霧朦？”